那么，面對(duì)如此洶涌而來(lái)的詐騙風(fēng)險(xiǎn)，作為外貿(mào)公司該如何防范風(fēng)險(xiǎn)？本文將從以下兩個(gè)方面著手分析：
一、注重前期審查，保障貿(mào)易真實(shí)性
外貿(mào)公司頻頻被騙子公司得手的原因，是外貿(mào)公司在貿(mào)易前期疏于對(duì)貿(mào)易真實(shí)性進(jìn)行審查。在中國(guó)信保所處理的案件中，有的外貿(mào)公司在明確知悉國(guó)外買(mǎi)方官方網(wǎng)址、電話的情況下，竟從未登錄過(guò)買(mǎi)方網(wǎng)站或撥打電話進(jìn)行核實(shí)，最終被騙子公司成功詐騙，損失慘重，不得不令人嘆息。
因此，做好前期貿(mào)易真實(shí)性的審查，是外貿(mào)公司防范詐騙公司的第一步，也是關(guān)鍵的一步。中國(guó)信保建議外貿(mào)公司可以在前期做如下審查工作：
1、通過(guò)資信調(diào)查，有效核實(shí)買(mǎi)方信息
信息化社會(huì)下，核實(shí)買(mǎi)方信息最便捷的途徑就是調(diào)取買(mǎi)方資信報(bào)告。通過(guò)資信報(bào)告，一方面，可以了解買(mǎi)方經(jīng)營(yíng)狀況、資金實(shí)力，從而判斷是否有進(jìn)行貿(mào)易的可能性；另一方面，通過(guò)審核買(mǎi)方資信信息，可有效甄別買(mǎi)方真?zhèn)涡浴?/p>
具體來(lái)說(shuō)，可以通過(guò)核對(duì)買(mǎi)方名稱(chēng)、地址、稅號(hào)、電話、郵箱、法人信息、管理層人員等，有效辨別正在與自己商談貿(mào)易的買(mǎi)方信息是否一致。如發(fā)現(xiàn)不一致，就要做好防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備，及時(shí)進(jìn)行深入核實(shí)。同時(shí)，特別要注意核實(shí)買(mǎi)方經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品的信息，這一點(diǎn)往往被忽視。中國(guó)信保就曾經(jīng)通過(guò)核查買(mǎi)方經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品信息，發(fā)現(xiàn)買(mǎi)方經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品與進(jìn)口產(chǎn)品嚴(yán)重不符，進(jìn)而發(fā)現(xiàn)存在貿(mào)易欺詐，幫助外貿(mào)公司成功避免欺詐風(fēng)險(xiǎn)。
2、通過(guò)銀行付款，有效識(shí)別買(mǎi)方真?zhèn)?/p>
騙子公司的主要目的是騙取貨物，通過(guò)冒充其他公司進(jìn)行交易，就是讓外貿(mào)公司誤以為是在跟資信良好的公司進(jìn)行貿(mào)易，放松警惕性。在這種情況下，有些警惕性較高的外貿(mào)公司會(huì)要求買(mǎi)方支付部分預(yù)付款來(lái)防范風(fēng)險(xiǎn)。但這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，騙子公司的目的是詐騙獲利，往往他們會(huì)不惜支付一定預(yù)付款，騙取更高價(jià)值的貨物。因此，僅僅支付一部分預(yù)付款，并不能有效識(shí)別買(mǎi)方真?zhèn)?。而且，在大多?shù)情況下，騙子公司會(huì)從第三方賬戶中進(jìn)行支付，這樣就更無(wú)法進(jìn)行判別。
因此，中國(guó)信保建議外貿(mào)公司要求買(mǎi)方支付部分預(yù)付款的時(shí)候，金額可以商量，但需要要求買(mǎi)方通過(guò)自己銀行賬戶進(jìn)行外匯支付。由于銀行外匯系統(tǒng)的嚴(yán)謹(jǐn)性，通過(guò)這種方式可以鎖定買(mǎi)方的真實(shí)性，避免騙子公司冒充。2016年，某外貿(mào)公司曾就正在洽談貿(mào)易的非洲買(mǎi)方咨詢中國(guó)信保意見(jiàn)（涉及貿(mào)易金額約30萬(wàn)美元）。在核查買(mǎi)方信息存在一定疑點(diǎn)的情況下，中國(guó)信保建議該外貿(mào)公司要求買(mǎi)方通過(guò)自己銀行賬戶支付100-200美元為預(yù)付款。對(duì)于外貿(mào)公司的要求，該非洲買(mǎi)方以各種理由稱(chēng)自己銀行賬戶付款存在問(wèn)題，希望通過(guò)其他賬戶付款。在外貿(mào)公司的堅(jiān)持下，該買(mǎi)方很快就“銷(xiāo)聲匿跡”了，由此該企業(yè)避免了一次詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
二、有效控制物流，保障貨物所有權(quán)
研究多宗外貿(mào)詐騙案件，中國(guó)信保發(fā)現(xiàn)在做好前期貿(mào)易真實(shí)性審查后，另一個(gè)不可忽視的問(wèn)題就是如何通過(guò)合理安排運(yùn)輸，有效控制物流，保證貨物所有權(quán)。
騙子公司進(jìn)行詐騙，主要是為騙取貨物。如何有效控制貨物物權(quán)，防止騙子公司非法提取貨物是非常重要的環(huán)節(jié)。總的來(lái)說(shuō)，騙子公司通過(guò)詐騙方式取得貨物的常見(jiàn)方式如下：
要求貨物運(yùn)輸給第三方，直接提取貨物后消失
騙子公司為取得貨物，往往會(huì)要求外貿(mào)公司將貨物發(fā)送給所謂的指定收貨人。對(duì)這些收貨人，騙子公司往往稱(chēng)之為最終收貨人、加工廠、自己的代理等。最終，貨物被陌生第三方提走，當(dāng)外貿(mào)公司和中國(guó)信保去核查這些第三方的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)都是子虛烏有的公司。
要求正本提單寄第三方，憑提單提取貨物后消失
騙子公司也會(huì)讓外貿(mào)公司把貨物運(yùn)輸給自己冒充的公司，但是隨后會(huì)以各種理由要求將正本提單快遞給某個(gè)第三方地址，理由無(wú)外乎是該地址是自己清關(guān)公司的地址、代理的地址或是變更了經(jīng)營(yíng)地址等等。最后，騙子公司憑正本提單提取貨物后消失。
要求提供寄單快遞單號(hào)，截取正本提單提貨后消失
這種情況以往并不多見(jiàn)，但目前發(fā)生率有上升的趨勢(shì)。騙子公司往往會(huì)在郵件中，要求外貿(mào)公司快遞正本提單時(shí)，使用特定快遞公司且告知快遞單號(hào)，理由是只有該快遞公司能送達(dá)到其所在的偏僻的地區(qū)，憑快遞號(hào)便于及時(shí)收件?？瓷先ダ碛珊艹浞?，但是結(jié)果是騙子公司根據(jù)快遞的位置，買(mǎi)通快遞員或直接竊取的方式取得正本提單，提取貨物后消失。
針對(duì)外貿(mào)公司如何有效控制物流，中國(guó)信保建議如下：
1.自行選擇貨代，不使用買(mǎi)方指定貨代
在詐騙過(guò)程中，騙子公司往往會(huì)指定貨代，這些貨代和騙子公司較為熟識(shí)，方便其提取貨物。因此，外貿(mào)公司應(yīng)在實(shí)際貿(mào)易中要求使用自己選定的貨代。這些貨代和外貿(mào)公司關(guān)系良好，在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能有效幫助外貿(mào)公司控制貨權(quán)，防止騙子公司非法提取貨物。
2.保持提單出運(yùn)信息與買(mǎi)方信息一致
除非存在合理理由，外貿(mào)公司應(yīng)保持提單上的出運(yùn)信息與合同買(mǎi)方的信息一致，即收貨人信息為已經(jīng)核實(shí)過(guò)的買(mǎi)方信息，盡量避免貨發(fā)第三國(guó)、貨發(fā)第三方的情況，尤其應(yīng)特別注意第三國(guó)為非洲國(guó)家的情況。
3.保持寄單信息與買(mǎi)方信息一致
應(yīng)盡量避免將正本提單快遞至買(mǎi)方地址以外的地址，應(yīng)保持提單寄送地址與經(jīng)過(guò)核實(shí)的買(mǎi)方經(jīng)營(yíng)地址一致。從進(jìn)一步提升安全性角度考慮，可以采取銀行托收的方式，但切記無(wú)論如何不要隨意將快遞單號(hào)告知買(mǎi)方。
附：騙子慣用伎倆
1.非洲騙子往往冒名歐洲中型企業(yè)，或者非洲資信較好的企業(yè)進(jìn)行詐騙，詐騙產(chǎn)品主要是化工原料、醫(yī)療用品、汽車(chē)配件、機(jī)電產(chǎn)品等，一般要求貨物發(fā)送烏干達(dá)、肯尼亞、多哥等國(guó)。如外貿(mào)公司被要求貨發(fā)到上述國(guó)家的，需要特別注意防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)。
2.歐洲騙子、美國(guó)華人騙子往往騙取貨值單價(jià)較高的產(chǎn)品，如平板電腦、液晶電視等，主要采取冒充北美大公司或大公司的采購(gòu)商進(jìn)行詐騙，往往要求貨物發(fā)香港，在香港裝船。實(shí)際貨物到香港后，即被就地分散運(yùn)往世界各地。
3.騙子多喜歡使用GMAIL、YAHOO、HOTMAIL免費(fèi)郵箱， 形式上多采取“公司簡(jiǎn)稱(chēng)+@gmailyahoohotmail”的方式。騙子公司多喜歡使用聊天工具、郵箱、網(wǎng)絡(luò)電話等聯(lián)系，不愿意使用固定電話和傳真。
4.騙子公司急于騙取貨物，也急于一次性騙取大額貨物。在洽商業(yè)務(wù)中，往往給出較高價(jià)格，對(duì)產(chǎn)品的細(xì)節(jié)并不會(huì)太過(guò)深入的商談，并要求貨物一次性出運(yùn)。所以，遇到不怎么講價(jià)格、講細(xì)節(jié)，同時(shí)要求一次性出運(yùn)大金額貨物的情況，外貿(mào)公司一定要謹(jǐn)慎小心。
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